La Comisión Nacional de Banca y Seguros (CNBS) emitió una alerta pública ante la proliferación de plataformas digitales que ofrecen supuestos servicios financieros sin contar con autorización legal, advirtiendo que se trataría de un nuevo esquema de estafa que pone en riesgo el patrimonio de los ciudadanos.

A través de un comunicado oficial, el ente regulador informó que ha identificado al menos tres plataformas —UNIFIN, monavex y cryptaespon— que promueven inversiones, planes de ahorro y captación de dinero sin respaldo jurídico ni supervisión de las autoridades competentes. Según la CNBS, estas entidades prometen rendimientos atractivos, pero operan al margen de la ley.

La institución recordó que la intermediación financiera es una actividad de interés público estrictamente regulada y que solo puede ser ejercida por instituciones debidamente autorizadas e inscritas en el sistema financiero nacional. Cualquier oferta fuera de ese marco legal representa un alto riesgo para los usuarios.

En ese sentido, la CNBS exhortó a la población a no entregar dinero ni realizar inversiones en plataformas que no figuran entre las entidades supervisadas, especialmente aquellas que prometen ganancias rápidas, carecen de información clara sobre sus responsables y operan principalmente a través de redes sociales o enlaces no verificables.

El caso UNIFIN enciende las alarmas

La advertencia de la CNBS se produjo en medio del escándalo relacionado con la supuesta empresa UNIFIN. En la mañana del lunes, un grupo de aportantes acudió a las oficinas que la plataforma mantenía en la residencial Manantial, en la ciudad de Choloma, para reclamar la devolución de su dinero, ya que ese día se les había prometido el pago.

Sin embargo, al llegar al lugar, los afectados encontraron el inmueble completamente vacío. Según relataron, no había mobiliario, equipo de oficina ni rastro alguno de las operaciones financieras que la empresa decía realizar. Tampoco se encontró evidencia del dinero que, aseguran, entregaron como ahorro o inversión.

Los aportantes señalaron que los encargados de la plataforma habrían abandonado el local llevándose todo, lo que incrementó la preocupación y la sospecha de que se trate de un fraude organizado.

Un patrón que recuerda a otros casos

Las autoridades indicaron que este caso presenta similitudes con el escándalo de Koriun Inversiones, una supuesta plataforma financiera que logró captar grandes sumas de dinero de miles de personas antes de colapsar. En aquel episodio, al descubrirse el esquema irregular, los fondos desaparecieron y varios empleados terminaron detenidos.

Ante este nuevo escenario, la CNBS reiteró su llamado a la prudencia e instó a la ciudadanía a verificar siempre si una entidad está debidamente autorizada antes de invertir, como medida clave para evitar pérdidas económicas y ser víctima de fraudes financieros.