La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) alertó sobre el aumento de mecanismos utilizados para captar dinero de manera irregular en Honduras, desde supuestas empresas de inversión hasta aplicaciones móviles, llamadas telefónicas y enlaces diseñados para obtener información bancaria.

El comisionado de la CNBS, Gustavo Solórzano, pidió a la población desconfiar especialmente de negocios que prometen altos rendimientos en poco tiempo, una característica frecuente en esquemas fraudulentos.

Como ejemplo reciente mencionó el caso de HLV, señalado en denuncias por una supuesta captación de recursos mediante un modelo que ofrecía ganancias relacionadas con el arrendamiento de máquinas dispensadoras de productos.

Solórzano explicó que este tipo de operaciones puede funcionar bajo un esquema piramidal: inicialmente algunas personas reciben rendimientos, generando confianza y atrayendo nuevos participantes.

Posteriormente, cuando se acumula una cantidad considerable de dinero, quienes manejan la operación pueden desaparecer y dejar a los participantes sin recuperar sus recursos.

Oficinas y eventos pueden aparentar legalidad

El comisionado advirtió que contar con oficinas, rótulos comerciales, eventos públicos o aplicaciones móviles no garantiza que una empresa esté autorizada para captar dinero.

En el caso mencionado, señaló que se han identificado oficinas en seis lugares y que, según las consultas preliminares, estas no contarían con registro mercantil, situación que también genera dudas sobre sus respectivos permisos de operación.

Solórzano aclaró que la CNBS supervisa las entidades que integran el sistema financiero, pero existen personas naturales o jurídicas que intentan recibir recursos del público sin tener autorización.

Por esa razón, recomendó verificar ante la CNBS si una empresa o persona está legalmente habilitada antes de entregar dinero.

También advierten sobre phishing y mensajes por WhatsApp

Las modalidades de fraude no se limitan a las supuestas inversiones. Solórzano alertó sobre llamadas para obtener información personal, mensajes de WhatsApp relacionados con presuntas ventas de dólares y correos electrónicos que incluyen enlaces maliciosos.

Estos últimos pueden formar parte de ataques de phishing, mediante los cuales los delincuentes buscan apropiarse de datos personales y credenciales para acceder posteriormente a cuentas bancarias o tarjetas.

“Todo lo que nos dicen que son inversiones de alto rendimiento, hay que empezar a desconfiar”, enfatizó Solórzano.

El funcionario indicó que las investigaciones sobre negocios que presuntamente operan irregularmente requieren coordinación entre la CNBS, el Ministerio Público, las alcaldías y otras instituciones competentes.

La CNBS reiteró su llamado a no entregar dinero, contraseñas ni información bancaria ante ofertas que prometan ganancias rápidas o aparentemente seguras y verificar previamente la legalidad de quienes solicitan recursos.