En Honduras circulan ofertas de inversión mediante Telegram que prometen convertir 50 mil lempiras en 1.5 millones en apenas dos o tres horas. Los supuestos negocios utilizan nombres de casas de bolsa, documentos financieros y testimonios de inversionistas para aparentar legalidad y captar dinero.

Estas operaciones presentan señales de posibles fraudes financieros, principalmente por las ganancias extraordinarias que ofrecen, la falta de información verificable y el uso de identidades de empresas legalmente constituidas.

¿CÓMO FUNCIONAN ESTAS INVERSIONES?

El contacto comienza mediante Telegram, donde supuestos asesores financieros ofrecen multiplicar el capital utilizando un sistema automatizado de criptomonedas denominado Auto Robot Crypto System.

Los promotores aseguran que la herramienta tiene un 99 % de éxito y apenas un 1 % de pérdidas, aunque no existe evidencia comprobada de su funcionamiento ni de esos resultados.

Para participar, los interesados deben registrarse, proporcionar información personal y bancaria, depositar dinero y esperar entre dos y tres horas para recibir supuestas ganancias.

¿CUÁNTO DINERO PROMETEN?

Los planes promocionados ofrecen los siguientes rendimientos:

• L10,000: supuesta devolución de L250,000.
• L50,000: supuesta devolución de L1,500,000.
• L100,000: supuesta devolución de L3,500,000.

Estas cantidades representan multiplicar el capital entre 25 y 35 veces en pocas horas.

Por ejemplo, una inversión de 50 mil lempiras generaría supuestamente una ganancia de L1,450,000, equivalente a un rendimiento del 2,900 %.

Este tipo de promesas constituye una señal de alerta porque ninguna inversión financiera legítima puede garantizar rendimientos extraordinarios sin riesgos.

¿CÓMO UTILIZAN LOS NOMBRES DE CASAS DE BOLSA?

Los promotores presentan documentos de instituciones financieras registradas para aparentar respaldo legal.

Entre los nombres utilizados aparecen Fomento Financiero, S.A. Casa de Bolsa (FOFISA), CABVAL Casa de Bolsa y un grupo denominado Fomento de Inversiones, S.A.

Uno de los documentos compartidos es la Resolución No. 249/25-02-2003, correspondiente a la inscripción de FOFISA en el Registro Público del Mercado de Valores.

Sin embargo, que una empresa esté registrada no significa que los contactos de Telegram sean sus representantes ni que las operaciones ofrecidas estén autorizadas.

La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) ha alertado sobre esquemas que utilizan indebidamente el nombre de CABVAL para promover inversiones fraudulentas.

¿CÓMO CONVENCEN A LAS PERSONAS?

En uno de los grupos de Telegram vinculados con estas ofertas se identificaron 194 miembros.

Allí circulan fotografías de fajos de billetes, supuestos comprobantes bancarios, capturas de plataformas con saldos millonarios y testimonios de personas que aseguran haber recibido ganancias.

También se publican mensajes de bienvenida, felicitaciones y anuncios de inversiones procesadas.

Esta dinámica busca transmitir confianza y generar la impresión de que muchas personas están ganando dinero.

Sin embargo, los comprobantes y fotografías no demuestran que las ganancias hayan sido depositadas realmente en las cuentas de los participantes.

¿QUÉ DATOS SOLICITAN?

Los formularios de registro requieren nombre completo, teléfono, correo electrónico, país de residencia, entidad bancaria, número de cuenta y cantidad disponible para invertir.

Entregar esta información a desconocidos puede facilitar nuevos intentos de fraude o suplantación de identidad.

SIETE SEÑALES PARA IDENTIFICAR UNA POSIBLE ESTAFA

1. Ganancias exageradas: Prometen multiplicar el dinero en cuestión de horas.

2. Rentabilidad garantizada: Aseguran un éxito cercano al 100 %.

3. Identidades no verificadas: Utilizan fotografías de empresarios exitosos sin demostrar quiénes son.

4. Documentos de otras empresas: Presentan registros legítimos sin acreditar que representan a esas instituciones.

5. Testimonios sospechosos: Publican supuestas ganancias sin pruebas bancarias independientes.

6. Depósitos anticipados: Solicitan dinero antes de demostrar que la operación está autorizada.

7. Presión para invertir: Hacen creer que otras personas están ganando millones y que la oportunidad debe aprovecharse inmediatamente.

¿CÓMO EVITAR SER VÍCTIMA?

Antes de invertir, los ciudadanos deben verificar que la empresa esté autorizada y consultar las alertas de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros en www.cnbs.gob.hn.

También deben comunicarse directamente con la institución mediante sus canales oficiales para confirmar la identidad del asesor y la autenticidad de la inversión.

Es importante solicitar información sobre riesgos, comisiones, contratos y condiciones para retirar el dinero.

Nunca deben compartirse contraseñas bancarias ni códigos de seguridad.

¿QUÉ HACER SI YA DEPOSITÓ DINERO?

La persona afectada debe comunicarse inmediatamente con su banco para reportar la transferencia y consultar si es posible recuperar los fondos.

También debe conservar conversaciones, comprobantes, números de cuenta y nombres de usuario para presentar una denuncia ante el Ministerio Público.

Si se utilizó indebidamente el nombre de una institución financiera supervisada, puede notificarse a la CNBS.

Las autoridades competentes deben investigar las operaciones sospechosas y determinar posibles responsabilidades.

Mientras tanto, los hondureños deben desconfiar de las ofertas que prometen enriquecimiento inmediato y verificar cualquier inversión antes de transferir dinero.