Tegucigalpa, Honduras.— La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) presentó a una delegación del Fondo Monetario Internacional (FMI) los avances de una plataforma tecnológica diseñada para identificar a las personas que realmente poseen o controlan empresas y otras estructuras jurídicas en Honduras.

Se trata del Registro Centralizado de Beneficiario Final (RCBF), un mecanismo que busca impedir que las sociedades sean utilizadas para ocultar la identidad de sus propietarios o encubrir operaciones financieras ilícitas.

Durante la visita, los representantes del FMI conocieron los procedimientos de inscripción, actualización y consulta de información, así como las medidas de seguridad establecidas para proteger los datos registrados.

Según la CNBS, la delegación internacional valoró favorablemente los avances alcanzados en el desarrollo de la herramienta.

El nuevo registro permitirá identificar a las personas naturales que ejercen el control efectivo de una empresa, incluso cuando su participación se encuentre distribuida entre distintas sociedades o estructuras jurídicas.

La Ley de Transparencia y Registro Centralizado de Beneficiario Final, aprobada en 2026, establece las obligaciones para proporcionar esta información.

La finalidad es que las autoridades puedan identificar a los verdaderos propietarios de las entidades y fortalecer las investigaciones relacionadas con el lavado de activos, la corrupción, el financiamiento del terrorismo y la delincuencia organizada.

La información recopilada tendrá carácter confidencial y estará sujeta a mecanismos de acceso y protección establecidos por la legislación.

La implementación del registro forma parte de los compromisos del país para mejorar sus controles financieros y cumplir con estándares internacionales.

Uno de los principales desafíos será la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), que examinará la efectividad de los mecanismos hondureños para prevenir y combatir delitos financieros.

La evaluación no se limitará a verificar la existencia de leyes o plataformas, sino que también considerará su funcionamiento y los resultados de las medidas adoptadas.

Por ello, contar con información confiable sobre los beneficiarios finales será importante para demostrar avances en materia de transparencia.

La CNBS también ha desarrollado reuniones con representantes del sector empresarial, instituciones públicas y organizaciones de la sociedad civil para explicar el funcionamiento del sistema.

Como parte de ese proceso, anunció un proyecto piloto destinado a comprobar los procedimientos de registro, identificar dificultades y realizar ajustes antes de su implementación integral.

La participación de empresas y organizaciones será fundamental para garantizar que los datos suministrados sean correctos y se mantengan actualizados.

¿POR QUÉ IMPORTA PARA HONDURAS?

La identificación de los beneficiarios finales puede contribuir a detectar empresas utilizadas para ocultar recursos de origen ilícito y facilitar el trabajo de las instituciones encargadas de investigar delitos financieros.

También busca fortalecer la confianza en el sistema financiero hondureño y reducir los riesgos asociados con estructuras empresariales cuya propiedad resulta difícil de determinar.

Sin embargo, el impacto del registro dependerá de la calidad de la información recopilada, la protección de los datos y la capacidad de las autoridades para utilizarla conforme a la ley.

La presentación ante el FMI constituye un avance en la implementación del sistema, pero todavía no significa que el registro esté funcionando plenamente ni que se hayan eliminado los riesgos de lavado de activos en Honduras.