La Administración del presidente Donald Trump emitió este martes 19 de mayo una orden ejecutiva que tiene como fin mitigar los riesgos en el sistema financiero estadounidense y que abarcaría a las remesas.

«Mi Administración no tolerará los riesgos para la seguridad nacional y la seguridad pública causados por la actividad financiera transfronteriza ilícita, ni permitirá los riesgos para nuestro sistema financiero que plantea la concesión de crédito o servicios financieros a la población extranjera inadmisible y sujeta a deportación«, reza un fragmento del documento.

Más adelante, menciona que «las transferencias transfronterizas de fondos de bajo monto se han utilizado para facilitar o cometer financiamiento del terrorismo, narcotráfico, trata de personas y otras actividades ilegales. Los análisis de tendencias financieras han descubierto centros de actividad financiera relacionada con el fentanilo en Estados Unidos, vinculados a cárteles con sede en México«.

Luego, el documento tiene un apartado referido a la protección contra el fraude y el abuso, en que ordena que, dentro de los 60 días siguientes a la fecha de esta orden, «el Secretario del Tesoro emitirá una advertencia formal a las instituciones financieras sobre los riesgos asociados con la explotación del sistema financiero de los Estados Unidos por parte de personas no autorizadas para trabajar y sus empleadores».

Algunas señales de alerta a considerar como sospechosas incluyen:

• –Patrones evidentes de evasión de impuestos sobre la nómina por parte de empleadores o intermediarios laborales, incluyendo la omisión sistemática de retener o remitir los impuestos federales sobre el empleo para personas no autorizadas para trabajar.
• -El uso de ciertos documentos de identidad extranjeros, cuentas ficticias, empresas fantasma o estructuras complejas de «embudo» diseñadas para ocultar la identidad de los beneficiarios finales o la verdadera naturaleza de los desembolsos de nómina.
• –El uso estratégico de empresas de servicios monetarios no registradas, procesadores de pagos de terceros o plataformas entre pares para facilitar pagos de salarios «extraoficiales» con el fin de eludir los umbrales de declaración de la Ley de Secreto Bancario o las obligaciones fiscales.
• –Patrones de retiros o depósitos de efectivo repetitivos, por debajo del umbral, que se correlacionan con los ciclos de nómina realizados fuera de los sistemas regulados de procesamiento de nómina, también conocidos como “estructuración y microestructuración”.
• –El uso de un número de identificación fiscal individual (ITIN) para obtener productos de crédito o abrir cuentas de depósito cuando el solicitante carece de un estatus migratorio legal verificado.

«Si bien un ITIN facilita el cumplimiento tributario, su uso en lugar de un número de Seguro Social o una visa válida que autorice el trabajo puede considerarse un factor de riesgo que requiere una debida diligencia reforzada para garantizar que la cuenta no se utilice para facilitar el empleo ilegal de extranjeros no autorizados», justifica.

La orden ejecutiva expresa que dentro de los 90 días siguientes a la fecha de esta orden, el Secretario del Tesoro, en consulta con los reguladores financieros federales funcionales correspondientes, propondrá cambios a las reglamentaciones de implementación aplicables de la Ley de Secreto Bancario para fortalecer los requisitos de debida diligencia del cliente basados en el riesgo para las instituciones financieras cubiertas.(laprensagrafica.com)